Kripto para piyasasında regülasyon baskısı yeniden gündemde. ABD’nin finansal denetim kurumu FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), eşler arası (P2P) kripto platformu Paxful’u, kara para aklama karşıtı (AML) yükümlülükleri ihlal ettiği gerekçesiyle 3,5 milyon dolar para cezasına çarptırdı.

Resmi rapora göre Paxful, uzun bir süre boyunca 500 milyon doların üzerinde yasa dışı işlem yapılmasına dolaylı olarak izin verdi. FinCEN, şirketin özellikle müşteri doğrulama (KYC) süreçlerinde ciddi eksiklikler bulunduğunu ve şüpheli işlemleri zamanında raporlamadığını tespit etti.

Yapılan açıklamada, Paxful’un 2015 ile 2023 yılları arasında binlerce kullanıcıyı yeterli kimlik doğrulamasına tabi tutmadan işlem yapmasına olanak sağladığı belirtildi. Bu durumun, kara para aklama ve dolandırıcılık faaliyetleri için bir “açık kapı” yarattığı ifade edildi.

FinCEN tarafından yapılan açıklamada şu ifadelere yer verildi:

“Paxful, kripto endüstrisinin temel uyumluluk standartlarını göz ardı ederek, yasa dışı işlemlerin gerçekleşmesine zemin hazırlamıştır. Bu tür ihlaller finansal sistemin bütünlüğüne zarar vermektedir.”

Uzmanlar, bu cezanın kripto sektöründeki diğer P2P platformları için “uyarı niteliğinde” olduğunu belirtiyor. Özellikle ABD’li düzenleyicilerin, kullanıcı doğrulama süreçlerine ve işlem raporlamalarına yönelik denetimlerini önümüzdeki dönemde daha da sıkılaştıracağı tahmin ediliyor.

Paxful yetkilileri ise henüz resmi bir açıklama yapmazken, şirketin gelecekte AML uyumluluk standartlarını güçlendirmek için kapsamlı bir iç reform planı hazırladığı iddia edildi