Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye yönelik önemli adımlar attı. Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemelerle birlikte hem kripto varlık hizmet sağlayıcılarına hem de ödeme kuruluşlarına sıkı denetim ve yeni yükümlülükler getirildi.

Kripto Varlıklar ve Yeni Kurallar

MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcılarını finansal kuruluşlar kategorisine dahil etti. Bu kuruluşlar artık müşteri tanıma kurallarını daha sıkı uygulayacak ve kripto varlık transferlerinde alıcı ve gönderici bilgilerini toplamakla yükümlü olacak. Ayrıca, gizlilik odaklı kripto varlıkların alım-satım ve saklama işlemlerine aracılık etmek yasaklandı.

Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarına Ek Tedbirler

Ödeme kuruluşlarının müşteri edinme süreçlerinde kimlik doğrulama prosedürleri sıkılaştırıldı. Özellikle dolandırıcılık ve yasa dışı bahislerden elde edilen gelirlerin aklanmasını önlemek amacıyla anonim ön ödemeli araçlara kısıtlamalar getirildi.

Pazaryerleri ve Kimlik Bilgileriyle İlgili Yenilikler

Elektronik ticaret platformları da MASAK yükümlüleri arasına dahil edildi. Üye iş yerleriyle yapılan işlemler denetim kapsamına alındı. Ayrıca, kimlik doğrulama sürecinde anne-baba adı ve doğum yeri bilgisi alınması uygulamasına son verildi, ancak Türk vatandaşı olmayan kişiler için doğum yeri bilgisi alınmaya devam edecek.

Bu düzenlemelerle birlikte Türkiye’nin Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum seviyesi artırıldı ve finansal sistemin daha şeffaf hale getirilmesi hedeflendi.